Zamiana to możliwość przedłużenia oszczędzania, polegająca na zaliczeniu wierzytelności z wykupu na poczet ceny zakupu nabywanych obligacji nowej emisji. Jest to zatem zakup nowych obligacji za środki uzyskiwane z wykupywanej emisji obligacji.
Korzyści wynikające z zamiany obligacji
- Atrakcyjna cena - dla osób dokonujących zamiany obligacji przewidziane jest dyskonto gwarantujące cenę zamiany niższą od ceny sprzedaży.
- Wygoda - zamiana zapewnia bezgotówkowy zakup nowych obligacji.
- Bez opłat i prowizji - złożenie dyspozycji zamiany nie jest związane z żadnym dodatkowym kosztem dla klienta.
- Oszczędność czasu - klient dokonując zakupu obligacji w drodze zamiany zyskuje czas, który zwykle jest poświęcony na dokonanie przelewów z jednego rachunku na drugi.
Warunkiem nabycia obligacji w drodze zamiany jest złożenie stosownej dyspozycji zakupu przez właściciela bądź pełnomocnika, w terminie określonym w Liście emisyjnym nabywanej obligacji.
Wartość obligacji nabywanych w drodze zamiany nie może przewyższać wysokości
wierzytelności z tytułu obligacji przedkładanych do wykupu, po uwzględnieniu
należnego podatku dochodowego.
Różnica między wartością wierzytelności z tytułu wykupu obligacji, a wartością
nabywanych w drodze zamiany obligacji jest przekazywana w dniu wykupu na wskazany
rachunek bankowy, zaś w przypadku braku wskazania rachunku - dostępna do wypłaty
w kasie dowolnego Punktu Sprzedaży Obligacji. W przypadku obligacji zdeponowanych
na rachunku papierów wartościowych - różnica między wartością wierzytelności
z tytułu wykupu obligacji, a wartością nabywanych w drodze zamiany obligacji
jest przekazywana na rachunek pieniężny prowadzony do rachunku papierów wartościowych
na którym zdeponowano obligacje. Złożenie dyspozycji zamiany nie jest powiązane
z żadnym dodatkowym kosztem dla klienta.
Dyspozycja zakupu obligacji w drodze zamiany jest nieodwołalna.
Miejsca założenia dyspozycji zamiany
Dyspozycję zamiany obligacji można złożyć:
- w dowolnym Punkcie Sprzedaży Obligacji (system działa w odmiejscowieniu - nie ma więc znaczenia, gdzie nastąpił zakup "starych" obligacji, które będą podlegać zamianie na "nowe".);
- za pośrednictwem Internetu, pod adresem www.zakup.obligacjeskarbowe.pl lub www.inteligo.pl
- przez telefon: 801 310 210 (Opłata zgodna z taryfą operatora) albo (+48) 81 535 66 55 (Opłata zgodna z taryfą operatora);
- w domu maklerskim, w którym właściciel obligacji posiada rachunek papierów wartościowych, na którym są zapisane obligacje.
System działa w odmiejscowieniu - nie ma więc znaczenia, gdzie nastąpił zakup "starych" obligacji, które będą podlegać zamianie na "nowe".
Cena zamiany
Cena zamiany może być równa, wyższa bądź niższa od wartości nominalnej obligacji, jednak nie wyższa od ceny sprzedaży obligacji obowiązującej w pierwszym dniu oferty.
Cena zamiany dla poszczególnej emisji obligacji jest każdorazowo określana w Liście emisyjnym oraz podawana do publicznej wiadomości za pośrednictwem Internetu na stronach ww.obligacjeskarbowe.pl i www.mf.gov.pl/obligacje oraz Punktach Sprzedaży Obligacji.
(opłata jak za połączenie lokalne)