Obligacje 3-letnie TOZ

Trzyletnie oszczędnościowe obligacje skarbowe o oprocentowaniu zmiennym (symbol TOZ).

Każda obligacja posiada swój symbol, określający rodzaj obligacji, miesiąc i rok wykupu.

Obligacje trzyletnie sprzedawane w lipcu 2022 r. to TOZ0725, gdzie:

TOZ to symbol obligacji (skrót od Trzyletnie Oszczędnościowe Zmiennoprocentowe),

07 - miesiąc wykupu (lipiec),

25 - rok wykupu (2025 r.).

Cechy obligacji trzyletnich:

• są w ciągłej sprzedaży (co miesiąc nowa oferta);
• oprocentowanie jest zmienne. W pierwszych sześciu miesiącach oprocentowanie wynosi 6,00%. W kolejnych okresach równe jest oprocentowaniu po jakim banki pożyczają sobie pieniądze (tzw. stawka WIBOR 6M);
• wypłata odsetek co sześć miesięcy;
• cena sprzedaży jest stała i wynosi 100 zł.

Kto może kupić?

Osoby fizyczne (rezydenci i nierezydenci), stowarzyszenia oraz inne organizacje społeczne i zawodowe, a także fundacje wpisane do rejestru sądowego.

Obligacje trzyletnie są obligacjami o zmiennym oprocentowaniu aktualizowanym co sześć miesięcy. W pierwszych sześciu miesiącach oprocentowanie wynosi 6,00%. W kolejnych okresach równe jest oprocentowaniu po jakim banki pożyczają sobie pieniądze na rynku międzybankowym (tzw. stawka WIBOR 6M).

Odsetki są wypłacane właścicielowi obligacji co sześć miesięcy. Okresy odsetkowe są wskazane w liście emisyjnym. Oprocentowanie dla drugiego i kolejnych okresów odsetkowych ogłaszane jest na stronach internetowych www.obligacjeskarbowe.pl i www.gov.pl/finanse/dlug-publiczny

Obligacje trzyletnie można kupić:

• w oddziałach PKO Banku Polskiego w całym kraju, Znajdź Punkt Sprzedaży Obligacji
• w Punktach Obsługi Klientów Biura Maklerskiego PKO BP, Znajdź Punkt Sprzedaży Obligacji
• za pośrednictwem internetu pod adresem: www.zakup.obligacjeskarbowe.pl,
• za pośrednictwem telefonu pod numerami: 801 310 210 (opłata zgodna z taryfą operatora) lub (+48) 81 535 66 55. Serwis telefoniczny jest czynny od poniedziałku do piątku od godziny 8.00 do 17.00 z wyjątkiem dni świątecznych.

Zobacz również: Jak kupić obligacje?

Obsługa obligacji jest odmiejscowiona, tzn. nabywca obligacji lub pełnomocnik może dokonywać wszelkich operacji związanych z obligacjami, w dowolnie wybranym oddziale PKO Banku Polskiego lub Punkcie Obsługi Klientów Biura Maklerskiego PKO BP, niezależnie od miejsca zakupu.

Po upływie 3 lat od dnia zakupu kwota równa 100 zł za każdą obligację wraz z należnymi odsetkami (za ostatni sześciomiesięczny okres oszczędzania) wpływa na konto nabywcy lub pozostaje do odebrania na rachunku rejestrowym.

W razie konieczności wcześniejszego zakończenia oszczędzania (przedterminowy wykup) można wycofać wpłacone pieniądze (zwrócić dowolną liczbę posiadanych obligacji). W przypadku skorzystania z tej możliwości, wartość narosłych odsetek zostanie pomniejszona o opłatę, której wysokość określona jest w liście emisyjnym danej obligacji. Od kwietnia 2015 r. opłata wynosi 0,70 zł od każdej obligacji trzyletniej.

Opłata jest pobierana w następujący sposób:

• w pierwszym okresie odsetkowym opłata jest pobierana w pełnej wysokości (gdy wartość narosłych odsetek jest większa od wartości opłaty) lub do wysokości narosłych odsetek (gdy wartość narosłych odsetek jest mniejsza od wartości opłaty),
• w kolejnych okresach odsetkowych (drugi, trzeci, czwarty, piąty i szósty) opłata pobierana jest w pełnej wysokości z należności do wykupu (również w przypadku gdy wartość narosłych odsetek jest mniejsza od wartości opłaty).

Jak?

Składając tzw. dyspozycję przedterminowego wykupu.

Kiedy?

Pieniądze można wycofać (przedterminowo wykupić obligacje) po upływie siedmiu dni kalendarzowych od dnia zakupu obligacji i nie później niż dwadzieścia dni kalendarzowych przed dniem ich wykupu.

W przypadku skorzystania z tej możliwości:

• wypłata następuje po upływie pięciu dni roboczych po dniu złożenia dyspozycji,
• odsetki naliczane są do piątego dnia roboczego po dniu złożenia dyspozycji.

Gdzie?

• w oddziałach PKO Banku Polskiego w całym kraju, Znajdź Punkt Sprzedaży Obligacji
• w Punktach Obsługi Klientów Biura Maklerskiego PKO BP. Znajdź Punkt Sprzedaży Obligacji
• za pośrednictwem internetu pod adresem: www.zakup.obligacjeskarbowe.pl,
• za pośrednictwem telefonu pod numerami: 801 310 210 (opłata zgodna z taryfą operatora) lub (+48) 81 535 66 55.