Sprzedaż blisko 180 mln obligacji detalicznych o wartości ok. 18 mld zł, obsługa ponad 750 tys. operacji kupna obligacji przez klientów, rozszerzenie tradycyjnej sieci sprzedaży oraz rozwój sprzedaży przez telefon i Internet to najkrótsze podsumowanie 3-letniej działalności PKO Banku Polskiego jako agenta emisji obligacji skarbowych.

W 2003 roku Ministerstwo Finansów powierzyło PKO Bankowi Polskiemu funkcję agenta emisji detalicznych obligacji skarbowych. Nowy agent rozpoczął sprzedaż i obsługę obligacji 1 sierpnia 2003 r. Od tego czasu w sieci PKO BP zakupiono blisko 180 mln obligacji o wartości nominalnej ok. 18 mld zł.

Sprzedaż obligacji - analiza

Przez ostatnie trzy lata największą popularnością wśród osób inwestujących w obligacje cieszyły się obligacje dwuletnie o stałym oprocentowaniu (DOS). Oszczędności ulokowane w "dwulatki" stanowiły ponad 70% wartości wszystkich sprzedanych obligacji detalicznych. Drugim najczęściej wybieranym instrumentem są trzyletnie obligacje rynkowe o zmiennym oprocentowaniu (TZ - notowane na GPW oraz począwszy od majowej emisji w 2005 r. na rynku regulowanym prowadzonym przez MTS-CeTO). Ich udział w strukturze sprzedaży wynosi blisko 18%. Na kolejnych miejscach znalazły się obligacje pięcioletnie o stałym oprocentowaniu (SP - nie są oferowane od marca br.), indeksowane obligacje czteroletnie (COI) i emerytalne dziesięcioletnie obligacje oszczędnościowe o zmiennym oprocentowaniu (EDO), wprowadzone przez Emitenta do oferty w październiku 2004 roku. EDO są jedynymi obligacjami, które można nabywać w ramach indywidualnego konta emerytalnego IKE-Obligacje. Zainteresowanie nimi wykazują także osoby planujące długoterminowe oszczędzanie, np. na edukację dzieci.

Udział poszczególnych typów obligacji w sprzedaży ogółem (sierpień 2003-czerwiec 2006)

Z analizy sprzedaży obligacji detalicznych przez ostatnie trzy lata wynika, że najwięcej w zakup obligacji zdecydowali się zainwestować mieszkańcy województwa mazowieckiego (33,5% wartości sprzedanych obligacji). Na kolejnych miejscach znalazły się województwo śląskie i pomorskie.

Wartość zakupów obligacji w poszczególnych województwach (sierpień 2003 - czerwiec 2006)



W ciągu ostatnich 3 lat prawie 60% obligacji kupili mężczyźni, pozostałe ponad 40% - kobiety. Osoby powyżej 60 roku życia kupiły niemal 32% obligacji detalicznych. Zaledwie o parę punktów procentowych niżej ukształtował się udział osób inwestujących w obligacje w przedziale wiekowym 51-60 lat i 41-50 lat (odpowiednio 28,3% i 26,4%).

Zakup obligacji w podziale na wiek osób oszczędzających (sierpień 2003 - czerwiec 2006)



Najczęściej (41% transakcji) osoby kupujące obligacje decydowały się na jednorazowy zakup w wielkości powyżej 100 obligacji, ale nie więcej niż 500 szt.

Wielkość jednorazowej transakcji kupna obligacji (sierpień 2003 - czerwiec 2006)

Nowoczesna i rozwinięta sieć sprzedaży

Wprowadzenie sprzedaży obligacji do sieci największego polskiego banku upowszechniło zainteresowanie tym sposobem oszczędzania i inwestowania. Obligacje stały się łatwo dostępne także dla mieszkańców mniejszych miejscowości. Zakupione obligacje są zapisywane na bezpłatnym rachunku rejestrowym klienta prowadzonym przez PKO Bank Polski. Aby sprzedać obligacje rynkowe klient nie musi posiadać rachunku inwestycyjnego w domu maklerskim (można to uczynić bezpośrednio z rachunku rejestrowego).

Osoby planujące zakup obligacji mają do dyspozycji szeroką sieć placówek (tzw. Punkty Sprzedaży Obligacji) - w sumie 1011 oddziałów PKO Bank Polski oraz Punktów Obsługi Klientów Domu Maklerskiego PKO BP na terenie całego kraju (wobec 823 placówek prowadzących sprzedaż w sierpniu 2003 r.). Sprzedaż odbywa się również przez Internet ( www.zakup.obligacjeskarbowe.pl ) oraz centrum telefoniczne (0-801-310-210 lub 081 - 535 66 55 - z zagranicy i przez telefon komórkowy). Od września 2004 r. klienci Inteligo mają możliwość zakupu obligacji bezpośrednio ze swojego internetowego konta.

- Wygodnym rozwiązaniem dla osób inwestujących w obligacje jest odmiejscowienie obsługi. Oznacza to, że wszelkie dyspozycje dotyczące zakupionych obligacji można składać w dowolnym Punkcie Sprzedaży Obligacji oraz przez Internet i telefon - mówi Jan Kuźma, dyrektor DM PKO BP. Dodaje, że elektroniczne kanały sprzedaży, ze względu na dostępność i wygodę, są coraz częściej wybierane przez osoby kupujące obligacje. - W ostatnich miesiącach udział sprzedaży przez Internet i telefon sięgał 4,5% wszystkich sprzedanych obligacji - twierdzi dyr. J. Kuźma.

W celu uzyskania dodatkowych informacji prosimy o kontakt:

Ministerstwo Finansów :	Piotr Marczak, p.o. Dyrektora Departamentu Należności i Zobowiązań Finansowych Państwa, Ministerstwo Finansów tel. (22) 69450 00, e-mail: piotr.marczak@mofnet.gov.pl
PKO Bank Polski :	Agnieszka Bujalska, Dyrektor Sprzedaży Wydział Rynku Pierwotnego Dom Maklerski PKO BP tel. (22) 521 79 11, Agnieszka.Bujalska@pkobp.pl
NBS Public Relations :	Piotr Wojtaszek, tel. (22) 826 74 18, pwojtaszek@nbs.com.pl