Zamiana "starych" obligacji na "nowe" to możliwość korzystnego przedłużenia tej formy oszczędzania, polegająca na bezgotówkowej operacji zakupu obligacji nowej emisji za środki uzyskane z obligacji, które podlegają wykupowi. Od roku z możliwości kupna obligacji detalicznych w drodze zamiany korzystają posiadacze obligacji dwuletnich. Ministerstwo Finansów wprowadziło taką możliwość w lipcu 2005 r. Rozwiązanie to spotkało się z dużym zainteresowaniem oszczędzających. W drodze zamiany zakupili oni obligacje dwuletnie nowych emisji o łącznej wartości ponad 1,1 mld zł. To 36% wszystkich sprzedanych w tym czasie "dwulatek". Teraz ten dogodny sposób kontynuowania inwestycji oszczędnościowej został zaoferowany również posiadaczom "trzylatek".

Korzyści wynikające z zakupu obligacji trzyletnich w drodze zamiany:

• inwestorzy obejmują obligacje po atrakcyjnej cenie, dla emisji sierpniowej (TZ0809) cena zamiany wynosi 99,80 zł , czyli z 20-groszowym dyskontem,
• nie ma żadnych dodatkowych kosztów związanych z przedłużeniem inwestycji, jak np. opłata za przelew, zamiana jest transakcją bezgotówkową,
• posiadacze obligacji mają ciągłość oszczędzania, w dniu wykupu "starej" serii stają się posiadaczami "nowej" emisji.

Przebieg zamiany

• Kiedy można składać dyspozycje zamiany
  Dyspozycje zakupu w drodze zamiany nowej emisji obligacji trzyletnich TZ0809 są przyjmowane od 17 do 25 lipca 2006 r . Mogą je składać wszyscy posiadacze obligacji trzyletnich z datą wykupu 5 sierpnia 2006 r. (TZ0806), które były sprzedawane od 1 sierpnia do 31 października 2003 r.).
  Zamianie podlegać będą również obligacje trzyletnie kolejnych emisji (odbywających się zawsze w odstępach trzymiesięcznych: luty, maj, sierpień, listopad). Zamiana "trzylatek" rozpoczynać się będzie zawsze w poniedziałek, w terminach wskazanych przez Ministra Finansów w liście emisyjnym. W liście emisyjnym podawana będzie także cena zamiany.
• Ile obligacji można nabyć w drodze zamiany
  Zamianie może podlegać cała kwota wierzytelności lub jej część. Składając dyspozycję zamiany klient określa liczbę obligacji "starej" emisji, która ma podlegać zamianie bądź liczbę obligacji "nowej" emisji, którą w ten sposób chce kupić. Wartość nabywanych obligacji w drodze zamiany nie może przewyższać wysokości wierzytelności z tytułu obligacji przedkładanych do wykupu pomniejszonej o zryczałtowany podatek dochodowy od osób fizycznych (liczony od odsetek i dyskonta). Różnica pomiędzy kwotą wierzytelności z tytułu wykupu a wartością nabywanych obligacji zostanie przekazana inwestorowi w sposób wskazany w dyspozycji (przelew lub gotówka).
• Gdzie można nabyć obligacje trzyletnie w drodze zamiany
  1. W przypadku obligacji zapisanych na rachunku rejestrowym prowadzonym przez agenta emisji dyspozycje można składać:
     • w dowolnym Punkcie Sprzedaży Obligacji (ponad tysiąc placówek PKO Bank Polski oraz DM PKO BP na terenie całego kraju);
     • za pośrednictwem Internetu ( www.zakup.obligacjeskarbowe.pl oraz www.Inteligo.pl );
     • za pośrednictwem Call Center, pod numerem tel.: 0 801 310 210 lub 0-81 525 66 55 - dla połączeń z telefonów komórkowych i zagranicy.
  2. W przypadku obligacji zapisanych na rachunkach papierów wartościowych, dyspozycję zamiany należy złożyć w domu maklerskim prowadzącym rachunek papierów wartościowych, na którym zdeponowano obligacje.

W celu uzyskania dodatkowych informacji prosimy o kontakt: