Oszczędzanie w obligacjach skarbowych nie musi kończyć się wraz z terminem ich wykupu. Można dokonać zamiany obligacji. Poza wydłużeniem okresu inwestycji, płyną z tego dodatkowe korzyści.
Zamiana obligacji Skarbu Państwa
Gdy posiadasz w swoim portfelu obligacje oszczędnościowe, a za pieniądze z ich wykupu planujesz nabyć nowe – nie musisz czekać. Możesz je kupić wcześniej, bez konieczności wypłacania pieniędzy. Wystarczy, że złożysz dyspozycję zamiany i w sposób bezgotówkowy zamienisz posiadane przez siebie obligacje na inne, wybrane z nowej emisji, przedłużając tym samym okres oszczędzania.
Obligacje z dyskontem
W przypadku obligacji 1-rocznych, 2-letnich, 3-letnich, 4-letnich i 10-letnich będzie się to wiązało z dodatkową korzyścią. Obligacje, które będziesz kupować w ramach zamiany, będą bowiem kosztowały nie 100 zł, ale np. 99,90 zł lub mniej. A zatem za każdą z nich zapłacisz co najmniej o 10 gr mniej. Będą to wówczas obligacje sprzedawane z dyskontem.
Dyskonto dla posiadacza obligacji oznacza dodatkowy zysk, ponieważ kupujesz obligacje taniej – poniżej ich wartości nominalnej, natomiast wykupywane są po 100 zł za sztukę. Nie dotyczy to jednak obligacji 3-miesięcznych. W tym przypadku cena nowych obligacji, które w drodze zamiany trafią do Ciebie, nie jest obniżona i wynosi 100 zł.
Jak zamienić obligacje
Zamienić można wszystkie posiadane obligacje podlegające wykupowi. Dyspozycję zamiany możesz złożyć wybierając jedną z kilku dróg:
Dyspozycję zamiany obligacji możesz złożyć najwcześniej czwartego dnia roboczego poprzedzającego pierwszy dzień miesiąca wykupu danej emisji obligacji, a najpóźniej trzeciego dnia roboczego poprzedzającego dzień wykupu posiadanej obligacji.
Zamiana obligacji nie wiąże się z żadnymi dodatkowymi opłatami i prowizjami. Jest to opcja bardzo wygodna. Największą zaletą zamiany obligacji jest automatyczne przedłużenie oszczędzania. Pozwala na systematyczność oszczędzania, bowiem data wykupu starych obligacji stanowi datę zakupu nowych.
Zachęcamy do skorzystania z zamiany – to prosta i wygodna forma lokowania oszczędności.
Korzyści zamiany