Dla klientów, których obligacje będą wykupywane w czerwcu 2023 r. Minister Finansów przygotował wyjątkową ofertę zamiany. Jest to promocja, która pozwoli nabyć obligacje oszczędnościowe po cenie znacznie niższej niż w standardowej zamianie.

Od 26 maja 2023 r. można przedłużyć oszczędzanie w obligacjach skarbowych i zadbać o ochronę oszczędności przed inflacją.

Niższa cena nowych obligacji = wyższe dyskonto przy zamianie obligacji

Kwotę z wykupu (lub jej część) można zamienić bezgotówkowo na nowe obligacje.

Dzięki temu nowe obligacje dostępne są po niższej cenie, czyli z tzw. dyskontem.

Jest to dodatkowy zysk.

Im dłuższe obligacje, tym większy zysk

Dla każdego rodzaju obligacji możliwe jest uzyskanie innego dyskonta.

Znacznie wyższe dyskonto można uzyskać wybierając dłuższą obligację.

Najwyższe wartości dyskonta przewidziane są dla obligacji 4-letnich COI i 10-letnich EDO, których oprocentowanie jest oparte na inflacji.

Cena zamiany obligacji, w zależności od rodzaju obligacji, wynosi:

• 100,00 zł – dla obligacji 3-miesięcznych
• 99,80 zł – dla obligacji 1-rocznych
• 99,70 zł – dla obligacji 2-letnich
• 99,60 zł – dla obligacji 3-letnich
• 99,50 zł – dla obligacji 4-letnich
• 99,40 zł – dla obligacji 10-letnich

Zamiana obligacji 3-miesięcznych OTS na obligacje o dłuższym terminie wykupu odbywa się zatem po promocyjnej, niższej cenie z dyskontem, natomiast zamiana wykupowanych obligacji OTS na nową emisję 3-miesięcznych obligacji OTS odbywa się po cenie sprzedaży 100,00 zł za sztukę.

Które obligacje można zamienić

• Obligacje ROR0623, DOS0623, TOZ0623, COI0623, EDO0623 i ROS0623 o terminach wykupu w czerwcu 2023 roku, można zamienić na nowe serie obligacji 1-roczne ROR0624, 2-letnie DOR0625, 3-letnie TOS0626, 4-letnie COI0627 lub 10-letnie EDO0633 (czyli z wyłączeniem OTS0923).
• Obligacje OTS0623 można zamienić na wszystkie obligacje ze standardowej oferty tj. na nowe emisje 3-miesięczne OTS0923, 1-roczne ROR0624, 2-letnie DOR0625, 3-letnie TOS0626, 4-letnie COI0627 lub 10-letnie EDO0633. 

Kiedy można zamienić obligacje

Od 26 maja można składać dyspozycje zamiany dla obligacji, których data wykupu przypada w czerwcu.

Ostatnim dniem składania dyspozycji jest zawsze trzeci dzień roboczy poprzedzający wykup posiadanych obligacji (sobota nie jest dniem roboczym).

Ważne – im wcześniejsza jest data wykupu posiadanych obligacji, tym mniej czasu na złożenie dyspozycji zamiany!

Zamiana obligacji to prosta i wygodna forma przedłużenia oszczędzania

Korzyści zamiany

• niższa cena – dla osób dokonujących zamiany przewidziana niższa cena zakupu nowo kupowanych obligacji, czyli dodatkowy zysk, tzw. dyskonto (nie dotyczy zamiany na 3-miesięczne obligacje OTS),
• komfort i wygoda – nabycie nowych obligacji wymaga tylko i wyłącznie złożenia stosownej dyspozycji, a zgromadzone już pieniądze dalej będą zarabiały i będą chronione przed inflacją,
• systematyczne oszczędzanie – dzień wykupu starych obligacji to dzień zakupu nowych obligacji,
• brak opłat i prowizji – złożenie dyspozycji zamiany nie wiąże się z żadnym dodatkowym kosztem.

Zamiana obligacji skarbowych – co warto wiedzieć?