Trzymiesięczne oszczędnościowe obligacje skarbowe o oprocentowaniu stałym (symbol OTS).
Każda obligacja posiada swój symbol, określający rodzaj obligacji, miesiąc i rok wykupu.
Obligacje trzymiesięczne sprzedawane w październiku 2024 r. to OTS0125, gdzie:
OTS to symbol obligacji (skrót od Oszczędnościowe Trzymiesięczne Stałoprocentowe),
01 - miesiąc wykupu (styczeń),
25 - rok wykupu (2025 r.).
Cechy obligacji trzymiesięcznych:
Kto może kupić?
Osoby fizyczne (rezydenci i nierezydenci), stowarzyszenia oraz inne organizacje społeczne i zawodowe, a także fundacje wpisane do rejestru sądowego.
Oprocentowanie
Oprocentowanie jest stałe przez cały okres życia obligacji. Stałe oprocentowanie sprawia, że kupujący obligacje trzymiesięczne już w momencie zakupu zna wysokość odsetek, jakie otrzyma po trzech miesiącach oszczędzania.
Zakup obligacji
Obligacje trzymiesięczne można kupić:
Zobacz również: Jak kupić obligacje?
Nabywca obligacji lub pełnomocnik może dokonywać wszelkich operacji związanych z obligacjami, w dowolnie wybranym oddziale PKO Banku Polskiego lub Punkcie Obsługi Klientów Biura Maklerskiego PKO BP, niezależnie od miejsca zakupu.
Wykup obligacji
Po upływie 3 miesięcy od dnia zakupu, kwota równa 100 zł wraz z należnymi odsetkami za każdą obligację wpływa na konto nabywcy lub pozostaje do odebrania na rachunku rejestrowym.
Wcześniejsze zakończenie oszczędzania
W razie konieczności wcześniejszego zakończenia oszczędzania (przedterminowy wykup) można wycofać wpłacone pieniądze (zwrócić dowolną liczbę posiadanych obligacji). Ze względu na krótki termin zapadalności – 3 miesiące, klient, który będzie chciał wycofać oszczędności może to zrobić bez żadnych opłat – otrzyma całą wpłaconą kwotę – 100 zł za każdą sztukę zakupionych obligacji. W tym przypadku odsetki nie zostaną naliczone.
Składając tzw. dyspozycję przedterminowego wykupu.
Pieniądze można wycofać (przedterminowo wykupić obligacje) po upływie siedmiu dni kalendarzowych od dnia zakupu obligacji i nie później niż dwadzieścia dni kalendarzowych przed dniem ich wykupu.
W przypadku skorzystania z tej możliwości:
Przykład:
Jan Kowalski 10.10.2017 r. kupił 1 sztukę obligacji OTS0118 (oprocentowanie wynosi 1,5%), za którą zapłacił 100 zł. 21.11.2017 r. postanawia zakończyć oszczędzanie i składa dyspozycję przedterminowego wykupu. 29.11.2017 r. (po pięciu dniach roboczych po dniu złożenia dyspozycji) otrzymuje: 100,00 zł – kwotę, którą wpłacił w dniu zakupu obligacji.
Zamiana
Co to jest zamiana obligacji?
Zamiana to możliwość przedłużenia oszczędzania, polegająca na tym, że za środki pieniężne należne z wykupu obligacji można kupić obligacje dostępne w bieżącej ofercie.
Za środki uzyskane z wykupu obligacji trzymiesięcznych (OTS) istnieje możliwość nabywania w drodze zamiany dowolnych obligacji ze standardowej oferty. W przypadku zamiany obligacji trzymiesięcznych na:
Jak?
Składając tzw. dyspozycję zamiany na obligacje nowej emisji.
Kiedy?
Zamiana obligacji odbywa się zgodnie z zasadą – data wykupu obligacji stanowi datę zakupu nowych obligacji.
Przykład:
Obligacje trzymiesięczne OTS0423, kupione 18 stycznia 2023 r., z datą wykupu 18 kwietnia 2023 r.(3 miesiące od dnia zakupu), można zamienić na nowe obligacje oferowane w kwietniu 2023 r. np. na OTS0723. Oznacza to, że nabycie nowych obligacji nastąpi 18 kwietnia 2023 r., czyli z datą wykupu OTS0423.
Zamiana rozpoczyna się czwartego dnia roboczego, poprzedzającego pierwszy dzień miesiąca wykupu danej emisji obligacji, a kończy się trzeciego dnia roboczego poprzedzającego dzień wykupu posiadanych obligacji.
Przykład:
Termin wykupu obligacji OTS0423 zakupionych 18 stycznia 2023 r. przypada 18 kwietnia 2023 r. Najwcześniej dyspozycję zamiany można złożyć 28 marca 2023 r., a najpóźniej 13 kwietnia 2023 r. Nowe obligacje zostaną zapisane na rachunku rejestrowym 18 kwietnia 2023 r.
Gdzie?
Korzyści z zamiany:
Bezpiecznie pomnażaj oszczędności dzięki obligacjom skarbowym.
W serwisie transakcyjnym Obligacji Skarbowych — szybko i bez wychodzenia z domu.
W oddziałach PKO Banku Polskiego oraz punktach obsługi klienta Biura Maklerskiego PKO Banku Polskiego