Obligacje 3-miesięczne OTS

Oprocentowanie jest stałe przez cały okres życia obligacji. Stałe oprocentowanie sprawia, że kupujący obligacje trzymiesięczne już w momencie zakupu zna wysokość odsetek, jakie otrzyma po trzech miesiącach oszczędzania.

Obligacje trzymiesięczne można kupić:

• w oddziałach PKO Banku Polskiego w całym kraju, Znajdź Punkt Sprzedaży Obligacji
• w Punktach Obsługi Klientów Biura Maklerskiego PKO BP, Znajdź Punkt Sprzedaży Obligacji
• za pośrednictwem internetu pod adresem: www.zakup.obligacjeskarbowe.pl,
• za pośrednictwem telefonu pod numerami: 801 310 210 (opłata zgodna z taryfą operatora) lub (+48) 81 535 66 55. Serwis telefoniczny jest czynny od poniedziałku do piątku od godziny 8.00 do 17.00 z wyjątkiem dni świątecznych.

Zobacz również: Jak kupić obligacje?

Nabywca obligacji lub pełnomocnik może dokonywać wszelkich operacji związanych z obligacjami, w dowolnie wybranym oddziale PKO Banku Polskiego lub Punkcie Obsługi Klientów Biura Maklerskiego PKO BP, niezależnie od miejsca zakupu.

Po upływie 3 miesięcy od dnia zakupu, kwota równa 100 zł wraz z należnymi odsetkami za każdą obligację wpływa na konto nabywcy lub pozostaje do odebrania na rachunku rejestrowym.

W razie konieczności wcześniejszego zakończenia oszczędzania (przedterminowy wykup) można wycofać wpłacone pieniądze (zwrócić dowolną liczbę posiadanych obligacji). Ze względu na krótki termin zapadalności – 3 miesiące, klient, który będzie chciał wycofać oszczędności może to zrobić bez żadnych opłat – otrzyma całą wpłaconą kwotę – 100 zł za każdą sztukę zakupionych obligacji. W tym przypadku odsetki nie zostaną naliczone.

Jak?

Składając tzw. dyspozycję przedterminowego wykupu.

Kiedy?

Pieniądze można wycofać (przedterminowo wykupić obligacje) po upływie siedmiu dni kalendarzowych od dnia zakupu obligacji i nie później niż dwadzieścia dni kalendarzowych przed dniem ich wykupu.

W przypadku skorzystania z tej możliwości:

• wypłata następuje po upływie pięciu dni roboczych po dniu złożenia dyspozycji,
• klient otrzymuje wpłacone środki w pełnej wysokości,
• odsetki od obligacji nie przysługują.

Gdzie?

• w oddziałach PKO Banku Polskiego w całym kraju, Znajdź Punkt Sprzedaży Obligacji
• w Punktach Obsługi Klientów Biura Maklerskiego PKO BP. Znajdź Punkt Sprzedaży Obligacji
• za pośrednictwem internetu pod adresem: www.zakup.obligacjeskarbowe.pl,
• za pośrednictwem telefonu pod numerami: 801 310 210 (opłata zgodna z taryfą operatora) lub (+48) 81 535 66 55.

Przykład:

Jan Kowalski 10.10.2017 r. kupił 1 sztukę obligacji OTS0118 (oprocentowanie wynosi 1,5%), za którą zapłacił 100 zł. 21.11.2017 r. postanawia zakończyć oszczędzanie i składa dyspozycję przedterminowego wykupu. 29.11.2017 r. (po pięciu dniach roboczych po dniu złożenia dyspozycji) otrzymuje: 100,00 zł – kwotę, którą wpłacił w dniu zakupu obligacji.

Co to jest zamiana obligacji?

Zamiana to możliwość przedłużenia oszczędzania, polegająca na tym, że za środki pieniężne należne z wykupu obligacji można kupić obligacje dostępne w bieżącej ofercie.

Za środki uzyskane z wykupu obligacji trzymiesięcznych (OTS) istnieje możliwość nabywania w drodze zamiany dowolnych obligacji ze standardowej oferty. W przypadku zamiany obligacji trzymiesięcznych na:

• obligacje roczne (ROR), 2-letnie (DOR) 3-letnie (TOS), 4-letnie (COI) lub 10-letnie (EDO) cena zamiany jest z dyskontem i zazwyczaj wynosi 99,90 zł;
• obligacje 3-miesięczne (OTS)  nowej emisji cena zamiany wynosi 100 zł.

Jak?

Składając tzw. dyspozycję zamiany na obligacje nowej emisji.

Kiedy?

Zamiana obligacji odbywa się zgodnie z zasadą – data wykupu obligacji stanowi datę zakupu nowych obligacji.

Przykład:
Obligacje trzymiesięczne OTS0423, kupione 18 stycznia 2023 r., z datą wykupu 18 kwietnia 2023 r.(3 miesiące od dnia zakupu), można zamienić na nowe obligacje oferowane w kwietniu 2023 r. np. na OTS0723. Oznacza to, że nabycie nowych obligacji nastąpi 18 kwietnia 2023 r., czyli z datą wykupu OTS0423.

Zamiana rozpoczyna się czwartego dnia roboczego, poprzedzającego pierwszy dzień miesiąca wykupu danej emisji obligacji, a kończy się trzeciego dnia roboczego poprzedzającego dzień wykupu posiadanych obligacji.

Przykład:
Termin wykupu obligacji OTS0423 zakupionych 18 stycznia 2023 r. przypada 18 kwietnia 2023 r. Najwcześniej dyspozycję zamiany można złożyć 28 marca 2023 r., a najpóźniej 13 kwietnia 2023 r. Nowe obligacje zostaną zapisane na rachunku rejestrowym 18 kwietnia 2023 r.

Gdzie?

• w Punktach Obsługi Klientów Biura Maklerskiego PKO BP. Znajdź Punkt Sprzedaży Obligacji
• w oddziałach PKO Banku Polskiego w całym kraju, Znajdź Punkt Sprzedaży Obligacji
• za pośrednictwem internetu pod adresem: www.zakup.obligacjeskarbowe.pl lub www.pkobp.obligacjeskarbowe.pl,
• za pośrednictwem telefonu pod numerami: 801 310 210 (opłata zgodna z taryfą operatora) lub (+48) 81 535 66 55.

Korzyści z zamiany:

• Systematyczne oszczędzanie – data wykupu obligacji stanowi datę zakupu nowych obligacji.
• Wygoda – dyspozycję można złożyć w dowolnym Punkcie Sprzedaży Obligacji, przez internet i telefon.
• Brak opłat i prowizji.
• Przy zakupie obligacji ROR, DOR, TOS, COI i EDO – dodatkowy zysk cena zamiany jest niższa od ceny sprzedaży: np. 99,90 zł zamiast 100 zł (czyli dodatkowy zysk wynosi 0,10 zł za każdą nabytą obligację).